Elegí tu región
El contenido cambia según el marco regulatorio que te aplica.
Entregamos señales on-chain verificables y explicables sobre origen de fondos, comportamiento y madurez de wallets, para que los PSAVs fortalezcan su evaluación de riesgo y su monitoreo, dentro de su propio marco de debida diligencia.
La Circular N° 2507 incorpora el Título VII TER a la Recopilación de Normas del Mercado de Valores: es la primera regulación integral de servicios de activos virtuales en Uruguay, elaborada por la SSF y alineada a estándares GAFI/FATF. Alcance típico: intercambio, transferencia, custodia y servicios financieros vinculados a activos virtuales — con autorización previa, gobierno corporativo, PLA/FT/FP y protección al usuario.
El régimen de autorización arranca el 1 de septiembre de 2026; quienes ya operan tienen ventana hasta el 31 de marzo de 2027 para solicitarla. En ese tránsito, la pregunta operativa no es solo “qué obliga la norma”, sino cómo el PSAV construye evidencia continua sobre wallets y flujos. La inteligencia on-chain aporta input verificable a esa debida diligencia; KYC, Travel Rule, screening oficial y reporting siguen siendo del PSAV.
Comparación directa: qué exige el marco PSAV y qué aporta Walpulse como input on-chain. La identidad, el reporting formal y las decisiones de compliance quedan en el PSAV.
| Lo que pide la circular | Lo que aporta Walpulse | Certificado clave | Cobertura |
|---|---|---|---|
| Identificación del cliente / beneficiario final | No cubre — solo recibe wallet_address | — | Nula |
| Travel Rule | No cubre | — | Nula |
| Origen de los fondos | Fuerte (tipo, concentración, mixing, labels) | Origins | Alta |
| Perfil de actividad | Buena (flujos, contrapartes, velocity, patrones) | Activity + Multichain | Media-Alta |
| Monitoreo de operaciones inusuales | Buena en señales (wash, circular, bot-like, mixing) | Activity + Origins | Media-Alta |
| Enfoque basado en riesgo | Apoyo (grades A–F + breakdown explicable) | Los 4 certificados | Media |
| Screening de listas oficiales | Verifica la wallet y sus funders principales contra OFAC (señal de exposición; sin congelamiento) | Origins + Activity | Media-Alta |
| No dificultar la trazabilidad | Cumple y refuerza — clasifica, no ofusca | Todos | Alineado |
Creamos y analizamos señales. El receptor decide.
Evidencia on-chain estructurada sobre origen de fondos y comportamiento.
Detección temprana de señales de riesgo (mixing, wash trading, bot-like, concentraciones anómalas).
Enriquecimiento del perfil de actividad y del enfoque basado en riesgo con datos auditables.
Trazabilidad: Walpulse no ofusca; clasifica y hace más visible el comportamiento.
Integración como input del propio proceso de debida diligencia, sin transferir responsabilidad regulatoria.
