GAFI/GAFILAT empuja a los países de Centroamérica y Sudamérica a regular a las instituciones que ofrecen servicios de activos virtuales. Si eres una de esas instituciones, Walpulse puede convertirse en un aliado importante para entregar señales verificables que te aporten inteligencia on-chain.
El GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional; FATF en inglés) fija el estándar global antilavado. Publica 40 Recomendaciones que no se convierten en un tratado que un país «firma y queda cumplido». Cada país debe adherirse políticamente y transponer a ley y supervisión local. En esta región el vehículo principal es GAFILAT (18 miembros que adhieren a las 40 Recomendaciones).
Dentro de esas 40 recomendaciones, existen 5 que se enfocan específicamente en activos virtuales y que varios países han adoptado en su legislación local para aplicarse sobre instituciones que ofrecen servicios asociados a esos activos.
Casi toda Centroamérica y Sudamérica acepta las 40 Recomendaciones vía GAFILAT o CFATF. Eso no equivale a un régimen cripto operativo con licencia, supervisión y enforcement para quienes ofrecen servicios de activos virtuales.
Las 40 cubren riesgo, prevención, transparencia y supervisión. Para activos virtuales el núcleo es este:
El país y los sujetos obligados identifican y mitigan riesgos de LA/FT de forma proporcional
Identificar cliente y beneficiario final; diligencia reforzada si el riesgo es alto
Estándar específico de VA / VASP: licencia o registro, medidas preventivas, Travel Rule
Base de la Travel Rule: originador y beneficiario viajan con la transferencia entre VASP
La institución reporta a la unidad de inteligencia financiera local
| Rec. | Título corto | Qué exige en cripto |
|---|---|---|
| R.1 | Enfoque basado en riesgo | El país y los sujetos obligados identifican y mitigan riesgos de LA/FT de forma proporcional |
| R.10 | Debida diligencia del cliente (CDD / KYC) | Identificar cliente y beneficiario final; diligencia reforzada si el riesgo es alto |
| R.15 | Nuevas tecnologías + activos virtuales | Estándar específico de VA / VASP: licencia o registro, medidas preventivas, Travel Rule |
| R.16 | Transferencias electrónicas | Base de la Travel Rule: originador y beneficiario viajan con la transferencia entre VASP |
| R.20 | Reporte de operaciones sospechosas | La institución reporta a la unidad de inteligencia financiera local |
Walpulse ofrece análisis de wallet (Básica / Estándar / Experta) con señales on-chain verificables y un Motor de Riesgos parametrizable por el cliente. Para una institución bajo marco GAFI, eso aporta evidencia concreta al enfoque basado en riesgo, al análisis de origen de fondos y al monitoreo de actividad.
| Exigencia GAFI al país / institución | ¿Walpulse la cumple? | Cómo puede apoyar |
|---|---|---|
| R.1 / R.15 enfoque basado en riesgo | Apoyo | Grades A–F, breakdown, Motor 0–100 del cliente |
| Origen de fondos | Fuerte | Origins (categorías, concentración, mixer/OFAC como señal, hops según tier) |
| Perfil de actividad / monitoreo continuo | Buena | Activity + Multichain; wash / circular / bot-like / mixing como señal |
Las señales de Walpulse refuerzan el enfoque basado en riesgo, el origen de fondos y el monitoreo continuo que GAFI / GAFILAT espera de tu marco. No ofrecemos servicios relacionados con licencia VASP, KYC o Travel Rule.
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Clasificación
En monitoreo intensificado, de esta geografía: Bolivia, Venezuela y Haití (Caribe). Lista gris ≠ «no acepta GAFI»: es lo contrario — el país se comprometió a un plan de acción porque el régimen (en general, no solo cripto) tiene fallas estratégicas.
